Статьи

21.07.2021

Пользователи сервиса «кредитная история онлайн» раскрывают схемы мошенников. Прочие мошеннические схемы

Создавая статьи и рассылки, мы - команда сервиса «Кредитная история онлайн», каждый раз надеемся, что они найдут отклик в ваших сердцах. И, когда это случается, радости нет предела. Ниже приведены истории от пользователей нашего сервиса, которые они захотели рассказать всем после публикации материала о мошенничестве.

К сожалению, не все примеры закончились хорошо – есть те, кто стал жертвой обмана. Но эти люди нашли в себе силы признать, что попались на удочку мошенников и не побоялись рассказать об этом другим. Команда нашего сервиса сочувствует всем, кто стал жертвой мошенников. Публикуем истории и надеемся, что эти примеры помогут другим не стать обманутыми и дать решительный отпор недобросовестным жуликам.

* ВНИМАНИЕ! Названия известных банков, которые использованы в мошеннических схемах были изменены или скрыты совсем.
** Истории пользователей опубликованы после их просмотра модератором. По возможности сохранена авторская орфография и пунктуация. Исправлены опечатки.

Анастасия - является работником финансовой сферы, раскрыла несколько преступных схем, с которыми столкнулась в работе и помогла другим не стать жертвами обмана:

1)Часто приходят клиенты взять кредит 100-200 тыс на лечение зубов или просто лечение, пенсионного возраста. Соглашаются на все условия кредитования без вопросов. При заведении заявки на такого клиента коды не поступают. При проверке телефона на блокировку сообщений с короткими кодами, оказывается, что клиент удерживает входящий звонок. Тобишь на прослушке. Ранее такие клиенты часто уходили во время консультации посоветоваться. При сбросе данного звонка, менее через минуту, клиенту перезванивают и говорят не ложить трубку и убрать телефон в карман, чтоб было все слышно.

Когда пытаешься клиенту объяснить, что номер мошеннический, в списке звонков куча разных номеров на протяжении дня, которые звонили. Все отрицают, всячески выгораживают мошенников, как будто звонят внуки и прочий бред.

2)Как-то пришла клиентка, которой позвонили с СБ банка, как обычно списывают деньги. Задали вопросы какими картами ещё пользуется и сказали с них тоже проходят списание. Можно дистанционно защититься от несанкционированного списания через двухфакторную аутентификацию. Клиентка успела скачать по их требованию приложение для удалённого доступа к телефону и зарегистрироваться там. О чем мы не знали. Поговорив с данным представителем СБ, которого не смутило, что с ним разговаривают третьи лица, звонок сбросили и убедили клиентку, что это мошенники. Клиентка положила телефон на стол. Пока осуществляли перевыпуск карт и блокировку дистанционного банковского обслуживания (ДБО), я заметила, что телефон почему сам по себе осуществляет вход в приложение, смс сообщения, сбрасывает коды, включает фронтальную камеру для того что бы посмотреть где находится. Данные действия предотвратили. Поэтому у таких клиентов нужно проверять телефон на наличие подозрительных приложений.

Николай – предприниматель, раскрыл мошенническую схему, с которой столкнулся при развитии своего бизнеса

Однажды зарегистрировался на бизнес форум, нас собрали в общий чат, где каждый рассказывал о себе и своем бизнесе и обозначал проблемы и возможности. Я указал о наличии желания дополнительного кредитования на пополнение оборотных средств. Мне пришло сообщение от организации оказывающей такие услуги, предложили сотрудничество, я согласился, передал им комплект документов на свою компанию, они зарегистрировали от моего имени анкету и подгрузили туда всю документацию позволяющую получить кредит. Попросили зайти и подписать их на отправку моей эцп. При подписании я увидел, что размер их комиссии составляет почти половину стоимости от моего кредита. Что мне не сообщалось ими. Я отказался. Через неделю мне поступил звонок из офиса одного из банков о том что сидит у них якобы мой представитель назвали его данные, которые не выговоришь не имя ни фамилия непонятные (то ли кавказские толи еще какие) ... Попросили подтвердить получение кредита на имя моей компании этим человеком. Я отказался сообщил что кроме меня никто не может действовать от имени моей компании. Потом примерно через неделю мне звонили с этого бизнес форума и спрашивали есть ли у меня каике либо претензии к ним все ли меня устроило... Я сделал вывод что приглашали и собирали данные специально для использования их в мошеннических целях через свои подведомственные компании. Делая все так, что предъявить им потом было бы нечего, списав на управленческую неосмотрительность или ошибку руководителя. Я не попался в эту ловушку, но уверен не я был один такой....

Антон – раскрывает схему простого мошенничества

Недавно появился новый вид мошенничества. Злодей скидывает на вашу карту денежную сумму, к вам поступают деньги от незнакомого вам лица, затем вам просят переслать эти денежные средства обратно, ни в коем случае этого не делаете, так как вы отошлете эти средства, а мошенник сделает возврат своих переведенных вам денежных средств. Так что снимайте их сразу и шлите всех куда подальше!!!

Кристина – в личной истории рассказала, кто может выступать в роли мошенников

Мошенничество, бывает разное... В сентябре 2020г. я вышла замуж за мошенника, горькая история, с отпечатком на всю оставшуюся жизнь, в виде испорченной кредитной истории. Муж, пользуясь доверием, оформлял на меня займы в МФО и гасил (личный кабинет открыт на эл. почту мужа, его телефоны для получения смс и кодов), кроме последнего, очень интересного займа: Паспортные данные мои, личный кабинет открыт на эл. почту мужа , его телефоны указаны для рассылок и смс, деньги отправлены 3-му лицу! Да так можно на любого взять, зная его паспортные данные (мы их оставляем в банке, в гостинице и т.д) Вопрос остается один: Как оградить себя от такого мошенничества?

Анна – стала жертвой мошеннических кредитов, оформленных без ее ведома на ее имя

С удивлением увидела на сайте госуслуг, что приставы возбудили исполнительное производство по сумме 25 000. Путём долгих изысканий я выяснила, что группой неизвестных были получены мои паспортные данные и они взяли на себя около 8 микрозаймов в интернет организациях. Подтверждением якобы моего согласия там явился код от смс. Денежные средства не возвращались и эти микрозаймовые организации продали мои договора коллекторным агентствам и они уже подали на меня в мировой суд. Общая сумма денежных средств учитывая проценты составляет на сегодняшний день 170 000 руб. Мной поданы заявления в полицию и прокуратуру. Они написали соответствующие письма в данные микрокредитования организации, но кредитная история испорчена наглухо. Вопросы с судами остаются открытыми.

Александр – в личной истории рассказал, как он общается с мошенниками

Звонят с московского номера и представляются работником банка (в котором у меня нет счёта), говорят что я оставлял заявку на кредит и она мне одобрена. Говорю, что ничего не оставлял. Мне начинают что-то объяснять и подводят к тому, чтобы я произнёс "Да, я согласен закрыть заявку". И вот общаясь с мошенником понимаю, что они наверняка хотят сделать запись моего голоса и потом подставлять в разговоре уже с какой-то финансовой структурой, чтобы открыть счёт на меня или что-то такое. Поэтому если и говорю чётко - то только "нет"; а если требуют согласится, говорю "само собой", "ясно дело" и т.п. междометия.

Ирина К. – рассказала несколько случаев из жизни как чуть было не стала жертвой обмана

1) В марте 2021 оформила заказ в крупном интернет-магазине техники через несколько минут в WhatsApp пришло сообщение якобы от тех поддержки магазина, что при оплате на сайте есть сбой по техническим причинам и предложили выслать мне ссылку на оплату моего заказа (номер заказа указан мошенниками был верно)
Я набрала номер телефона интернет-магазина, сбой оплаты на сайте мне не подтвердили и номер телефона, с которого пришло сообщение на WhatsApp у них тоже не числился.
Так я чуть не перевела мошенникам 50 000руб за новый телефон.

2) Сначала мне пришло сообщение на телефон от банка, затем через несколько секунд звонит якобы специалист специального отдела безопасности этого банка и предупреждает меня, что номер телефона от моего личного кабинета пытаются изменить. А так как я только что получила смс от банка я очень сильно испугалась.... Я так испугалась, что текст в смс даже не смогла прочитать, но единственное, что я сразу сделала я сбросила звонок и нервно начала набирать в банк, чтобы уточнить в чем дело. В банке меня заверили, что с моим счётом все в порядке, что мне только что звонили мошенники, а в смс был код для подтверждения анкеты на сайте банка.
Что примечательно именно в этот день мне поступила на счёт в этот банк крупная сумма денег.
Вот такие дела.

--
Надеемся наш материал был полезен для вас!

Мы будем благодарны если вы расскажите о наших статьях своим близким и друзьям. Мы выражаем глубокую благодарность и искренне разделяем стремления тех, кто не остается в стороне и поделился историями, которые могут стать примером для других и уберечь от обмана.

Статья , в которой раскрыты самые каверзные попытки вымогательства через телефонное мошенничество.

Статья о мошеннических схемах в сети Интернет. В ней приведены примеры запутанных мошеннических интернет-схем, поведанные пользователями нашего сервиса.

Другие статьи на тему мошенничества можно почитать здесь.

Что почитать?

Регистрируйся сейчас

Зарегистрируйся и получи до двух кредитных отчётов в год бесплатно